World Reader's Digest

Γιατί έγινε η δήμευση των καταθέσεων στην Κύπρο;

Αυτο που εγινε στην Κυπρο με κατευθειαν «κουρεμα» των καταθεσεων δεν ειναι ολισθημα, ουτε λαθος, ουτε καποιο αναγκαιο κακο. Προκειται για εγκλημα εκ προμελετης που αποφασιστηκε απο το Eurogroup στις 15/3 και εκτελεστηκε απο τον νεο Προεδρο της Κυπρου Νικο Αναστασιαδη, γνωστο οικονομικο δολοφονο και διαπλεκομενο με πολυ σκοτεινα συμφεροντα.
Το βασικο προβλημα δεν βρισκεται απλα στο «κουρεμα» των καταθεσεων, αλλα στο ανεπανορθωτο πληγμα που δεχτηκε το τραπεζικο συστημα του νησιου. Ειτε περασει το «κουρεμα», ειτε οχι. Ειτε γινει στα 9,90 % για πανω απο 100 χιλιαδες η οχι, ειναι παντελως αδιαφορο. Κανεις δεν μπορει να εχει εμπιστοσυνη σ’ ενα τραπεζικο συστημα οπου καποιος αποφασιζει αυθαιρετα το «κουρεμα» των καταθεσεων. Ενα τετοιο τραπεζικο συστημα δεν μπορει να σταθει. Ακομη κι αν ανακληθει το «κουρεμα», ποιος μπορει να εχει εμπιστοσυνη οτι κατι τετοιο δεν θα επαναληφθει; Επομενως το σιγουρο ειναι οτι οι τραπεζες της Κυπρου, ειτε «κουρευτουν» οι καταθεσεις, ειτε οχι, θα εχουν να αντιμετωπισουν – μολις, οποτε, η αν ανοιξουν ποτε – ενα γενικευμενο πανικο καταθετων που θα επιδιωκουν την αναληψη των χρηματων τους απο τις τραπεζες. Και εχουν απολυτο δικιο.
Τι τραβηξε την προσοχη στην Κυπρο των αρπακτικων της Ευρωζωνης; Μα το υψος των καταθεσεων που βρισκονται στις τραπεζες της. Οι καταθεσεις στο κυπριακο τραπεζικο συστημα ανερχονται στο 382% του ΑΕΠ της Κυπρου. Ισως ο υψηλοτερος δεικτης καταθεσεων στην ευρωζωνη. Το αντιστοιχο ποσοστο για την Ιρλανδια ειναι 152%, ο μεσος ορος της ευρωζωνης κυμαινεται περιπου στο ΑΕΠ της, ενω στην Ελλαδα οι καταθεσεις και ρεπος στις εγχωριες τραπεζες ανερχονταν στα 221 δις ευρω (Ιανουαριος ’13) δηλαδη στο 115% περιπου του ΑΕΠ της χωρας. Με αλλα λογια οι κυπριακες τραπεζες εχουν πολλες καταθεσεις.
Περιπου το 62,5% των καταθεσεων στο κυπριακο τραπεζικο συστημα ειναι απο κατοικους της Κυπρου. Πιο συγκεκριμενα ο ιδιωτικος τομεας της Κυπρου διαθετει (13/2/’13) καταθεσεις στις εγχωριες τραπεζες υψους 42,3 δις ευρω, η 237% του ΑΕΠ της Κυπρου. Απο αυτα τα 26,3 δις ευρω, η 147% του ΑΕΠ της Κυπρου ανηκουν στα εγχωρια νοικοκυρια, ενω τα 9,3 δις ευρω, η 52% του ΑΕΠ ανηκουν σε επιχειρησεις. Για να παρουμε μια ιδεα τι σημαινουν ολα αυτα, ας αναλογιστουμε οτι στην Ελλαδα τον Ιανουαριο του 2013, οι κατοικοι εσωτερικου διεθεταν καταθεσεις 176,6 δις ευρω, η 91% του ΑΕΠ της χωρας. Απο αυτα τα 161 δις ευρω, η 83% του ΑΕΠ αφορουν σε καταθεσεις των νοικοκυριων και των επιχειρησεων. Ενω τα νοικοκυρια διαθετουν σε καταθεσεις 135,8 δις ευρω η 70% του ΑΕΠ της χωρας.
Ενα δευτερο πολυ σημαντικο στοιχειο της καταθετικης βασης των τραπεζων της Κυπρου ειναι το ιδιαιτερο μεγαλο μεγεθος καταθεσεων και ρεπος απο το εξωτερικο και κυριως απο χωρες εκτος ευρωζωνης. Το συνολο των ιδιωτικων καταθεσεων στην Κυπρο που προερχονται εκτος ευρωζωνης ανερχονται σε 20,8 δις ευρω, η 116% του ΑΕΠ του νησιου. Απο αυτα τα νοικοκυρια απο χωρες εκτος ευρωζωνης διαθετουν 4,9 δις ευρω η 27%, οι επιχειρησεις απο χωρες εκτος ευρωζωνης διαθετουν 11,4 δις ευρω καταθεσεις η 64% του ΑΕΠ, ενω πιστωτικα ιδρυματα εκτος ευρωζωνης διαθετουν 4,5 δις ευρω η 25% του ΑΕΠ της Κυπρου. Στην Ελλαδα, για να εχουμε ενα μετρο συγκρισης, οι καταθεσεις και ρεπος μη κατοικων της ζωνης του ευρω ανερχονται στα 43 δις ευρω, η στο 22% του ΑΕΠ της χωρας.
Ο πληθυσμος της Κυπρου ειναι περιπου 875.000, ωστε οι καταθεσεις απο τον τομεα των νοικοκυριων συνεπαγονται κατα κεφαλην ποσο 30.000 ευρω περιπου. Σε αντιθεση με τα 4,6 εκατομμυρια του πληθυσμου της Ιρλανδιας που συνεπαγεται κατα κεφαλην καταθεσεις των νοικοκυριων της ταξης των 20.000 ευρω. Και της Ελλαδας της οποια οι κατα κεφαλη καταθεσεις των νοικοκυριων ανερχονται στα 12.500 ευρω. Η Ελλαδα εχει κατα κεφαλη ΑΕΠ 17.900 ευρω περιπου, η Ιρλανδια εχει 35.000 ευρω, ενω η Κυπρος 20.000 ευρω.
Οι κατα κεφαλην καταθεσεις των νοικοκυριων στην Κυπρο ειναι 150% υψηλοτερες του κατα κεφαλην ΑΕΠ της. Οι επισημες στατιστικες δειχνουν οτι οι Κυπριοι εχουν πολλα χρηματα στην τραπεζα. Ενω το εγχωριο τραπεζικο συστημα της Κυπρου αποτελει πολο προσελκυσης πολυ σημαντικων καταθεσεων απο το εξωτερικο και κυριως απο χωρες εκτος ευρωζωνης. Ολοκληρη τη οικονομια της Κυπρου στηριζεται κατα πρωτο και κυριο λογο στην μετατροπη των τραπεζων της σε διαμετακομιστικο κεντρο κεφαλαιων, ειδικα με την μορφη δανειων και καταθεσεων. Για παραδειγμα το 2011, με βαση τα τελευταια διαθεσιμα στοιχεια, οι εγχωριες τραπεζες της Κυπρου εξηγαγαν 43,5 δις ευρω σε Δανεια/Νομισμα και καταθεσεις και εισηγαγαν 62,6 δις ευρω. Την ιδια χρονια το ΑΕΠ της Κυπρου ανηλθε σχεδον σε 18 δις ευρω τρεχουσες τιμες. Το χρημα που διακινησαν οι εγχωριες τραπεζες της Κυπρου προς το εξωτερικο ηταν σχεδον 2,5 φορες μεγαλυτερο απο το ΑΕΠ και απο το εξωτερικο σχεδον 3,5 φορες μεγαλυτερο απο το ΑΕΠ του νησιου.
Ολα αυτα δεν θα μπορουσαν να ειχαν περασει απαρατηρητα απο τα αρπαχτικα της ευρωζωνης και κυριως την Γερμανια. Το θεμα ηταν πως θα εβαζαν στο χερι την Κυπρο με δεδομενο οτι χαρις στη συμμετοχη στην ευρωζωνη το συνολικο εξωτερικο χρεος του νησιου ανηλθε απο 200% του ΑΕΠ το 2004 στα 447,4% του ΑΕΠ το 2008, στα 465,6% του ΑΕΠ το 2011. Η ιδιαιτερα μεγαλη καταθετικη βαση του εγχωριου τραπεζικου συστηματος, αλλα και το εμποριο χρηματος με το εξωτερικο και κυριως με χωρες εκτος ευρωζωνης, εδινε στο νησι την δυνατοτητα να αντιμετωπισει με σχετικη ευκολια τις οποιες ζημιες λογω της κρισης χρεους στην ευρωζωνη.
Η επιθεση που δεχθηκε η Κυπρος απο τα αρπαχτικα της ευρωζωνης αρχισε να προετοιμαζεται απο το 2011, εστω κι αν ελλειπαν στα στοιχεια εκεινα που εκαναν περισσοτερο ανησυχητικη την οικονομικη πορεια της Κυπρου απο εκεινη των αλλων χωρων της ευρωζωνης ακομη και της Γερμανιας. Παρ’ ολα αυτα η ευρωζωνη ξεκινησε ολοκληρη εκστρατεια για την θυματοποιηση της Κυπρου. Σ’ αυτην την εκστρατεια συμμετειχε και ο προηγουμενος προεδρος της Κυπρου Χριστοφιας, ο οποιος ανοιξε τον δρομο για την επιθεση αυτη εναντιον του νησιου. Το παραμυθι ειναι γνωστο: οι τραπεζες εμφανισαν λογιστικες ζημιες και επομενως το κρατος επρεπε να τις διασωσει.
Βεβαια οι λογιστικες ζημιες των τραπεζων ηταν εν πολλοις εικονικες λογω της αλλαγης των τοποθετησεων τους σε ελληνικα και αλλα ομολογα, αλλα λογω της συγκριτικα τεραστιας καταθετικης βασης που υποτιθεται οτι διαθετουν, οι ζημιες δεν συνιστουσαν κινδυνο γι’ αυτες. Οι αξιωματουχοι της ευρωζωνης ηξεραν πολυ καλα τι ειχαν κανει την καταθετικη τους βαση οι τραπεζες και πως την εχουν εξανεμισει, γι’ αυτο και τις επεισαν να δεχθουν το «δωρο» της διασωσης. Κι ετσι ολοι μαζι αρχισαν να ψαλουν το Αλληλουια του γνωστου μονοδρομου της τροϊκας. Με πριμαντονα τον Χριστοφια προσπαθησαν να εξαπατησουν τους Κυπριους οτι δεν υπηρχε αλλος δρομος. Και κλαμα η κυρια του προεδρικου μεγαρου!
Κι ολα αυτα βεβαια με την γνωστη δικαιολογια. Οι τραπεζες επρεπε να διασωθουν και μαλιστα ατοφιες, χωρις να ψαξει κανενας τα ενεργητικα τους για το που πηγε και παει τοσο χρημα, μονο και μονο για να εγγυηθουν απαντες τις καταθεσεις του κοσμακη. Με την ανοδο του Νικου Αναστασιαδη και με δεδομενη την γενικη αποχαυνωση που ακολουθει καθε εκλογικη αναμετρηση οπου ο λαος εχει να επιλεξει αναμεσα στην Σκυλα και την Χαρυβδη, ξεκινησε η επιθεση.
Το συγκεκριμενο μετρο δειχνει τα εξης:
Πρωτο: Σε τι αθλια κατασταση βρισκεται η ιδια η ευρωζωνη και κυριως οι μεγαλες οικονομιες της με πρωτη την Γερμανια. Αυτος ειναι ο λογος που δεν μπορουν να περιμενουν, ουτε να παιξουν το παιχνιδι της κλιμακωσης των μνημονιων, οπως εκαναν με την Ελλαδα, οπως επισης με την Ιρλανδια και Πορτογαλια. Η διαλυση της οικονομιας της Κυπρου με αυτον τον αμεσο τροπο υποδηλωνει οτι η υφεση που αγκαλιαζει ακομη και την Γερμανια δεν αφηνει πολλα περιθωρια κινησεων στα αρπαχτικα της ευρωζωνης.
Δευτερο: Πως σκεφτονται να λειτουργησουν τον αποκαλουμενο «ενιαιο τραπεζικο χωρο» της ευρωζωνης, οπως τον εχουν αποφασισει. Οι τραπεζες και κυριως οι καταθεσεις των πολιτων της ευρωζωνης θα μετατραπουν σε ευκολη λεια των αρπαχτικων της. Αλλωστε εγγυηση καταθεσεων στην ευρωζωνη δεν υπαρχει. Μεχρι σημερα μονο τα κρατη μπορουσαν να παρασχουν τετοια εγγυηση, αλλα μονο εικονικα μιας και σε περιπτωση γενικης καταρρευσης των τραπεζων δεν μπορουν να αντλησουν τα χρηματα που χρειαζονται για να αποκαταστησουν τις χαμενες καταθεσεις.
Τριτο: Η Κυπρος δεν προκειται να συνελθει ξανα μετα απο αυτο το χτυπημα. Οτι κι αν αποφασιστει για το «κουρεμα» οι εγχωριες τραπεζες θα αδειασουν απο καταθεσεις και κεφαλαια, ενω κανεις δεν προκειται ποτε να τις ξαναεμπιστευτει. Κι αυτο ειναι μονο το πρωτο βημα για να εξαρτηθει πληρως η Κυπρος και η οικονομια της απο τον μηχανισμο στηριξης που θα της επιβαλει το Eurogroup, ενω θα αναγκαστει να ξεπουλησει τα παντα μετατρεποντας του Κυπριους σε ραγιαδες, σε δουλοπαροικους των αγορων με την προσδοκια ενος ξεροκομματου.
Η Κυπρος κι ο λαος της εχει δυο μονο επιλογες: Η να επιζησει σαν αποικια υπο καθεστως πληρους εξαρτησης απο τις χρηματοδοτησεις απο το ευρωσυστημα που θα δωσει σε Γερμανους και αλλους την δυνατοτητα να την λεηλατησουν οσο κανενας αλλος κατακτητης στην πολυχρονη ιστορια του νησιου. Η να φυγει αμεσως εδω και τωρα απο το ευρω, να εισαγει ξανα την κυπριακη λιρα, να θεσει υπο καθεστως δημοσιας εκκαθαρισης τις τραπεζες – για να ξεκαθαριστει το που πηγε ολο αυτο το χρημα – ετσι ωστε να ανοικοδομησει το τραπεζικο συστημα της υπο κρατικη ιδιοκτησια και να ανοικοδομησει την οικονομια της επενδυοντας στην ζωντανη εργασια και στην κυριαρχια του νησιου. Αλλος δρομος δεν υπαρχει.
Τα επομενα εικοσιτετραωρα θα δουμε αν οι μηχανισμοι της ευρωζωνης θα μπορεσουν να αναχαιτισουν την επιδρομη στις τραπεζες απο καταθετες σ’ ολοκληρο το ευρωσυστημα. Αν τα καταφερουν θα εχουν την ευκαιρια να αντιμετωπισουν την ραγδαια πτωση του ευρω, αλλα και των αγορων κεφαλαιου. Διαφορετικα θα δουμε εναν γενικευμενο πανικο με εξαργυρωσεις σε ολες τις αγορες κεφαλαιου που θα συμπαρασυρει τα παντα και θα προκαλεσει ενα μεγαλο κραχ στην ιδια την καρδια της ευρωζωνης.
Οπως και να εχουν οι εξελιξεις, εμεις δεν μπορουμε να περιμενουμε. Αν εκαναν κατι τετοιο σε μια ευρωστη γενικα οικονομια σαν της Κυπρου, σκεφτειτε τι σχεδιαζουν για μια χωρα σαν την Ελλαδα. Πρεπει εδω και τωρα να αποσυρουν οσοι διαθετουν ακομη καταθεσεις, ακομη και το τελευταιο τους ευρω απο τις τραπεζες πριν να ειναι πολυ αργα γι’ αυτους. Ταυτοχρονα θα πρεπει να γενικευτει η παυση πληρωμων ολων μας προς το κρατος, ετσι ωστε να καταρρευσει η κυβερνηση. Αν το κανουμε με συνεπεια και συνεχεια για το επομενο διμηνο, τοτε αποκτουμε την πρωτοβουλια ως λαος και επιβαλουμε τετελεσμενα. Αντι να μας τα επιβαλουν αυτοι, ας τους τα επιβαλουμε εμεις.

… αν σας αρεσε το αρθρο μοιραστειτε το με τους φιλους σας απλα πατωντας Like …
Exit mobile version